
Ifu bancaire : tout savoir
L’imprimé fiscal unique (IFU) est un document qui est chaque année mis à la disposition des personnes qui y ont droit. Cependant, la plupart de ces personnes n’ont généralement aucune idée de l’utilisation qu’il faut en faire. Ce document hautement précieux devient alors une pièce administrative parmi tant d’autres au grand damne des administrations.
Qu’est-ce que l’IFU bancaire ?
L’Ifu bancaire est un document établi chaque année et donc régulièrement mis à jour par les tiers payeurs. Il s’agit entre autres des organismes comme la banque ou les compagnies d’assurance qui payent aux propriétaires de valeurs immobilières, les dividendes sur ces valeurs. Il faut noter que l’ifu bancaire n’est pas adressé uniquement aux bénéficiaires de ces dividendes, il est également envoyé à l’administration fiscale. Ce qui permet à cette dernière d’avoir une idée exacte des revenus perçus.
L’Ifu bancaire se présente comme un formulaire. Encore appelé formulaire 2561er. Ce document dispose de deux parties indépendantes dont celle inférieure qui doit obligatoirement être conservée. En effet, elle peut être plus tard exigée par l’administration pour l’accomplissement de certaines formalités. La première partie de l’IFU contient :
- le montant du crédit d’impôt ;
- les droits à une restitution éventuelle du prélèvement forfaitaire libératoire appliqué aux produits des contrats d’assurance vie ;
- les frais déductibles.
La deuxième partie quant à elle contient l’ensemble des détails relatifs aux opérations effectuées autour des valeurs mobilières courant l’année écoulée.

Quel usage peut-on en faire ?
L’IFU vous est fourni pour être utilisé. Il n’est donc pas question de le laisser trainer au fond de votre placard. Il vous permet de vous assurer de la véracité des informations présentes sur votre déclaration de revenus. Si vous percevez des revenus issus d’un contrat d’assurance-vie que vous avez contracté, alors les opérations de rachat doivent faire l’objet de déclaration à l’administration fiscale. Il faudra également tenir compte du fait que votre contrat date de 8 ans ou plus.
Le calcul différera aussi dans le cas où vous commencez à percevoir des paiements pour des cotisations qui ont été faites avant ou après le 27 septembre 2017. Vous pourriez aussi faire usage de votre IFU si vous disposez d’un contrat d’épargne retraite. Seules les informations en rapport avec les rachats, les sorties ou encore les versements de cotisations seront mises à la disposition de l’administration fiscale.
Comment obtenir son IFU bancaire ?
Il n’y a pas de procédure particulière pour obtenir un ifu bancaire. En effet, les établissements ont l’obligation de le mettre à la disposition des contribuables. Ainsi, il n’est pas nécessaire de faire une demande ou encore de fournir des pièces. Depuis quelques années, ce document est envoyé par courriel aux concernés. Cela se fait généralement via leur adresse mail. Si vous avez des contrats avec plus d’une entreprise, cela voudra dire qu’elles toutes vous fourniront un IFU pour chacun de vos comptes.
Il vous reviendra de savoir faire une parfaite distinction entre tous les IFU bancaires de vos comptes. Il faut prendre le soin de les noter à un lieu sûr et d’y associer l’entreprise correspondante. Autrement, vous pourriez payer plus pour des opérations qui ne sont absolument pas liées au bon compte. Et il n’y a pas de remboursement ou de transfert possibles dans ce cas.